在咱们日常生活中，贷款买房是一件大事儿，而这其中，贷款利率的变化无疑牵动着每一位购房者的心，近年来，关于银行贷款利率转换的话题一直备受关注，很多朋友在选择贷款时，被银行“强制”转换成了LPR（贷款市场报价利率），问题来了，转成LPR之后，我们能不能把它变回来呢？

我们来了解一下LPR是什么，LPR是由具有代表性的报价行，根据本行对最优质客户的贷款利率，以公开市场操作利率加点形成的方式报价，由人民银行授权全国银行间同业拆借中心计算并公布的基础性的贷款参考利率，LPR就是一个浮动的贷款利率，它会根据市场情况每月调整一次。

为什么银行会“强制”大家转成LPR呢？这主要是因为，近年来，我国政策推动利率市场化改革，LPR作为一种更加市场化的利率体系，逐渐取代了之前的基准利率，银行推行LPR，也是为了顺应政策导向和市场变化。

言归正传，下面我们来看看能否把LPR变回来。

1、理论上是否可行？

从理论上来说，将LPR转换回原来的基准利率是有一定难度的，因为在我国目前的政策环境下，LPR已经成为贷款市场的主流利率体系，银行在发放贷款时，普遍采用LPR作为参考，想要将LPR变回基准利率，首先在政策层面就存在一定的障碍。

2、实际操作是否可行？

在实际操作中，想要将LPR变回基准利率，难度更大，银行方面并不会主动提供这样的服务，因为这不符合市场趋势和政策导向，即便我们想自行操作，也缺乏相应的渠道和途径。

是不是就意味着我们无法改变现状呢？也不是完全没可能。

1、与银行协商：虽然银行普遍采用LPR，但在特殊情况下，比如客户贷款金额较大、信用状况良好等，我们可以尝试与银行协商，看是否有可能将LPR转换回基准利率，这需要我们具备一定的谈判技巧和沟通能力。

2、转换贷款产品：如果实在无法与银行协商成功，我们还可以考虑将现有贷款转换为其他贷款产品，将浮动利率贷款转换为固定利率贷款，虽然这样做可能需要承担一定的违约金，但在某些情况下，这未尝不是一个可行的办法。

3、提前还款：如果以上方法都不可行，我们还可以选择提前还款，在贷款合同允许的范围内，我们可以通过提前还款来结束当前的贷款，然后重新选择合适的贷款产品。

虽然将LPR变回基准利率存在一定难度，但通过以上方法，我们还是可以尝试去改变现状，建议大家在做决定之前，充分了解相关政策，并结合自己的实际情况，权衡利弊，做出最适合自己的选择。

希望大家在贷款买房的过程中，能够顺利解决各种问题，住上心仪的房子，在这个过程中，如果遇到任何疑问，也可以随时关注相关政策动态，为自己的权益保驾护航。