咱们今天就来聊聊基金净值那些事儿，相信很多小伙伴在投资基金时，都会发现基金净值每天都不一样，这到底是为什么呢？基金净值的变化是由多种因素共同作用的结果，下面，就让我来为大家揭秘一下吧！

我们要知道基金净值是什么，基金净值，就是基金资产扣除负债后的价值，它反映了基金投资组合的市值变化，为什么基金净值每天都会发生变化呢？

1、股票、债券等投资标的价格波动

基金的收益主要来源于投资股票、债券等资产，而这些投资标的的价格会随着市场行情的波动而波动，当市场行情上涨时，基金持有的股票、债券等资产价值上升，基金净值自然就会上涨；反之，当市场行情下跌时，基金净值也会随之下跌。

2、分红、利息收入

基金持有的股票、债券等资产，在投资过程中会产生分红、利息收入，这些收入会定期分配给基金份额持有人，体现在基金净值上，就是基金净值的增长。

3、基金管理费、托管费等费用

基金在运作过程中，会产生一定的管理费、托管费等费用，这些费用会从基金资产中扣除，导致基金净值下降。

4、投资者申购、赎回

基金的申购和赎回，也会影响基金净值，当投资者申购基金时，基金规模扩大，基金管理人需要根据新增资金购买更多的投资标的，从而可能导致基金净值上涨，反之，当投资者赎回基金时，基金规模缩小，基金管理人需要卖出部分投资标的来满足赎回需求，这可能导致基金净值下跌。

下面，我们详细来看看这些因素的具体影响：

市场行情波动

市场行情波动是影响基金净值变化的主要因素，我国股市、债市在交易日开盘时，都会受到国内外经济、政治、政策等多种因素的影响，这些因素的变化，会直接影响到基金持有的股票、债券等资产的价值。

分红、利息收入

基金投资的股票、债券等资产，在盈利时会产生分红、利息收入，这些收入会按照基金合同约定的时间分配给投资者，分红、利息收入对基金净值的影响是正面的，有助于基金净值的增长。

费用因素

基金管理费、托管费等费用，是基金运作过程中不可避免的成本，这些费用会从基金资产中扣除，导致基金净值下降，不过，这些费用通常占比较小，对基金净值的影响相对有限。

申购、赎回

投资者的申购和赎回行为，会对基金净值产生一定影响，尤其是在市场波动较大时，大量资金的流入或流出，可能导致基金净值短期内的剧烈波动，不过，从长期来看，申购和赎回对基金净值的影响是中性的。

通过以上分析，我们可以看出，基金净值每天发生变化，主要是受到市场行情、分红、利息收入、费用以及申购、赎回等因素的影响，作为投资者，我们要关注这些因素，理性看待基金净值波动，做出正确的投资决策。

提醒大家，投资基金并非一蹴而就的事情，需要我们长期关注、耐心持有，只有深入了解基金净值变化的背后的原因，才能在投资道路上越走越远，希望这篇文章能帮助到大家，让我们一起在投资路上共同成长！