在投资的世界里，QDII基金作为一种独具特色的投资工具，近年来备受投资者关注，对于新手来说，可能有一个疑问：QDII基金的价格是按哪天算的呢？就让我来为你揭秘吧！

QDII基金，全称是合格境内机构投资者基金，它允许国内投资者将资金委托给国内的基金公司，投资于境外的股票、债券等金融产品，了解了QDII基金的基本概念后，我们言归正传，来看看QDII基金的价格是如何确定的。

我们需要明确一点，QDII基金的价格并不是实时变动的，而是按照一个特定的交易日来计算的，这个交易日被称为“基金净值计算日”，QDII基金的净值计算日为T日，那么T日的基金净值就是用来计算价格的依据。

T日是指基金公司规定的净值计算日，通常情况下，这个日期是工作日，在T日当天，基金公司会根据所投资的境外资产的市场表现，计算出基金的净值，这个净值会体现在我们看到的基金价格上。

QDII基金的价格计算有以下几点关键：

1、基金净值的公布：在T日当天，基金公司会计算出基金的净值，并在T日的晚上或者T+1日的早上公布，投资者可以在基金公司的官方网站、APP或者第三方平台上查看。

2、申购和赎回价格的确定：当投资者在T日申购或赎回QDII基金时，所依据的价格就是T日的基金净值，也就是说，你购买或卖出基金时，价格是按照T日的净值来计算的。

3、价格的波动：由于QDII基金投资的是境外资产，所以会受到汇率、市场波动等因素的影响，在T日和投资者实际申购/赎回日之间，基金净值可能会有所波动，但投资者的交易价格仍以T日的净值为准。

为什么T日的净值这么重要呢？原因有以下几点：

- 公平性：所有投资者在T日看到的基金净值都是一样的，保证了交易的公平性。

- 透明度：基金净值的计算方法和公布时间都是公开透明的，让投资者心中有数。

- 稳定性：以T日的净值为基准，可以减少因市场波动导致的交易价格不稳定。

了解了这些，相信大家对QDII基金的价格计算有了更清晰的认识，在投资QDII基金时，我们要密切关注净值计算日，以便更好地把握投资时机。

QDII基金的价格计算并非复杂难懂，只要掌握了净值计算日这一关键点，就能轻松把握基金的投资价值，在今后的投资过程中，希望大家都能做出更明智的决策，实现财富增值！