在日常生活中，相信很多小伙伴对基金投资都有一定的了解，基金的估值到底是按照什么来计算的呢？就让我来为大家揭开这个神秘的面纱。

我们要知道，基金的估值是为了确定基金份额的内在价值，从而为投资者提供一个参考，基金的估值方法有很多种，但主要分为两大类：净值法和市价法。

净值法

净值法是基金估值中最常见的一种方法，主要适用于股票型、债券型等封闭式基金，净值法计算公式为：基金份额净值 =（基金资产总值 - 基金负债）/基金总份额，下面，我们来详细了解一下这个公式中的各个部分。

1、基金资产总值：指的是基金持有的所有资产的价值总和，包括股票、债券、现金等，这些资产的价值会随着市场行情的波动而发生变化。

2、基金负债：指的是基金在运作过程中产生的各种负债，如管理费、托管费、利息等。

3、基金总份额：指的是基金发行的总份额。

通过以上公式，我们可以得出基金份额净值，这个净值就是投资者在赎回基金时，能得到的每份基金的价值。

市价法

市价法主要适用于开放式基金，特别是货币市场基金，市价法是指以基金资产的市场价格来确定基金份额净值，就是将基金持有的各类资产的市场价格加总，再扣除基金负债，最后除以基金总份额。

1、市场价格：指的是基金持有的各类资产在市场上的实时价格。

2、基金负债和基金总份额的计算方法与净值法相同。

了解了基金的估值方法，接下来我们看看影响基金估值的一些因素。

1、市场行情：市场行情的波动会直接影响基金持有的资产价值，进而影响基金的估值。

2、费用：基金在运作过程中会产生各种费用，如管理费、托管费等，这些费用会减少基金资产总值，从而影响基金估值。

3、利率：利率的变动会影响债券的价格，进而影响债券型基金的估值。

让我们来举个例子：

假设某基金持有的资产包括股票、债券和现金，总价值为1亿元，该基金的负债为1000万元，总份额为1亿份，根据净值法计算，该基金的份额净值为（1亿元 - 1000万元）/1亿份 = 0.9元。

通过以上介绍，相信大家对基金的估值有了更清晰的了解，在投资过程中，了解基金的估值方法及其影响因素，有助于我们更好地把握市场动态，做出明智的投资决策，投资有风险，小伙伴们还需谨慎行事哦！